Tải bản đầy đủ

100 loi khuyen dau tu bat dong san khon ngoan nhat donald trump

Tai va hoc chung khoan tai: 500dong.com


1.Hãymuabấtđộngsảntạinơi
nhữngngườigiàucóhayluitới
ARTHURL.ALLEN
ArthurL.Allenlàngườisánglập,
ChủtịchvàGiámđốcđiềuhành(CEO)
củatậpđoànAllenSystems(AllenSystemGroup,Inc-ASG)
Phầnmềmmáytínhđãtrởthànhtiêuđiểm,niềmđammêvàcả
cuộcsốngcủatôikểtừkhitôibắtđầucôngviệccủangườiphântích
hệthốngcáchđâygần40năm.Nhưngmộttrongnhữngquyếtđịnh
manglạilợinhuậncaonhấtcủatôi,vàcũngkhiếntôihàilòngnhất
hiệnnay,làquyếtđịnhlàmtheolờikhuyênvềkinhdoanhbấtđộng
sảncủamộtngườibạn.
Bấtchấpnhữngđợtsuythoáikinhtếhaysựtrìtrệtrênthịtrường
côngnghệ,vụđầutưbấtđộngsảncủatôitạiNaples,Floridavẫn
khôngngừngsinhlợi.Tôiluônthấyvuivìđãhànhđộngtheolời
khuyêncủabạnmìnhvàtheođuổiviệcđầutưnàytrongnhiềunăm
liền.Đểkháiquáthoálờikhuyênđóvàgiảithíchtạisaonólạithành
côngđếnnhưvậy,tôichỉcóthểnóirằng:Hãymuabấtđộngsảntại

nơinàonhữngngườigiàucóhayluitới.
Vàothậpniên1970,khitôitớiNaples,khudâncưvùngGulf
CoastởphíaTâyNamFloridanàylànơinghỉđôngnổitiếngcủa
nhữnggiađìnhthếlựcnhấtnướcMỹ.Lúcđótôinhậnthấyrấtrõtầm
quantrọngcủakhíhậuNaplesvàhiếmnơisánhđượcvớinóvềvẻ
đẹpthiênnhiên.Tôichưahềnghĩtớiviệcđầutưvàobấtđộngsản
chođếntậnkhibạntôikhuyênrằng:“Hãymuacàngnhiềunhàở
Naplescàngtốt.Nơiđóđặcbiệtđẹpvàcậusẽkiếmđượcrấtnhiều
nếuđầutưbấtđộngsảnởđấy.”Từlúcđótôibắtđầunghĩtớibất
độngsảnởNaplestheohướngkhácchứkhôngphảichỉnhưlàmột
địađiểmlýtưởngđểđặttrụsởcôngtyphầnmềmcủamình.
Tôihiểulịchsửcủavùngđấtnàyvàcũngbiếtrằngđâychínhlà
điểmthuhútrấtnhiềungườigiàucó.Nhữngcưdântiêubiểuđầu
Tai va hoc chung khoan tai: 500dong.com


tiênởđâycóthểkểđến:ThomasEdison,HenryFord,Harvey
Firestone,GretaGarbo,GaryCooper,vàBarronG.Collier.
Mùathunăm1975,tôimuacănnhàđầutiênởNaplesvàkểtừđó
tớinaytôiđãvàđangkinhdoanhbấtđộngsảntạiđây.Tôiđãkiếm
đượchàngtriệuđôlakhinghetheolờikhuyêncủabạnmình.Khi
muacănnhàđầutiên,tôichỉphảitrả875.000đôlavàbâygiờtrịgiá
củanóđãvượtquaconsố14triệuđôla.
Mặcdùngàynay,côngtycủatôiđãcó50vănphòngđạidiệntrên
toànthếgiớinhưngtrụsởchínhvẫnđặttạiNaples,Florida.Naples
đãthayđổirấtnhiềukểtừkhitôimuacănnhàđầutiêntạiđâyvànó
vẫnthuhútnhữngngườigiàucómuốntrốnchạymùađônglạnhgiá
củaMiềnBắc.Mọingườitớiđâyvìnhiềulýdo:chơigolf,chơitennis,
tậnhưởngcảmgiácthoảimáikhiđiduthuyềnhoặcnghỉhưu.Hơn
200lãnhđạođiềuhành(CEO)vàcựulãnhđạođiềuhànhcáccôngty
trongdanhsách500nhàlãnhđạođiềuhànhdotạpchíFortunebình
chọn,cũngnhưnhiềunhânvậtnổitiếngnhưLarryBird,MikeDitka,
GregNorman,MaryCarillovànhiều,rấtnhiềunhữngngườikhác
nữacónhàtạiNaples.

Tai va hoc chung khoan tai: 500dong.com


2.Đừngngạiđầutưthờigian
ADINAAZARIAN


AdinaAzarianlàchủtịchvàlàCEO
củaAdinaRealEstate,đồngthờilàthànhviên
củaUỷbanBấtđộngsảnNewYork
Kinhdoanhbấtđộngsảnrấtmấtthờigian.Nhưngcàngmất
nhiềuthờigian,bạncàngcócơhộikiếmđượcnhiềutiền.
Nếubạnlàngườiluônxemtrọngviệctiếtkiệmthờigianthìbạn
khôngphùhợpvớiviệckinhdoanhbấtđộngsản,hoặclàbạnphải
thayđổicáchtưduycủamình.Khitôimớibắtđầukinhdoanhbất
độngsản,tôicảmthấymìnhđangtốnrấtnhiềuthờigian:khônggọi
điệntìmkiếmkháchhàngthìcũngbànviệcvớinhữngkháchhàngmà
tôichưathểhoàntấtcôngviệc.Mộtthờigiansau,tôitớigặpngười
hướngdẫncủatôivànói:“Tôicảmthấymìnhđanglãngphírấtnhiều
thờigian.”Vàôngấynóivớitôi:“Kinhdoanhbấtđộngsảntứclàtiêu
tốnthờigian.Càngtốnnhiềuthờigianthìcàngkiếmđượcnhiều
tiền.”Bởivậy,thayvìbỏcuộc,tôivẫntiếptụctheođuổinóvàmọi
việcbắtđầutiếntriển.Nhữngcuộcđiệnthoạirốtcuộcđãbiếnthành
danhsáchkháchhàngvànhữngcuộcgặpgỡchuyểnthànhnhững
cuộcchốtlạihợpđồng.Mặcdùđôikhimọiviệckhôngđượcsuônsẻ
lắm,nhưngtôinhậnthấy,khiápdụngcáchlàmđó,càngbỏranhiều
thờigianthìkếtquảthuđượccàngtốthơn.
Tómlại,nhữngcâunóinhư:“Hômnaytôisẽkhônggặpnhiều
kháchhàng”hay“Hômnaytôisẽchẳnggọiđiệnnhiềuđâu”khôngáp
dụngđượctrongkinhdoanhbấtđộngsản.Đểthànhcôngtronglĩnh
vựcbấtđộngsản,đừngbaogiờnghĩrằngthờigianmàbạnbỏrađể
làmviệclàlãngphí.Bạncànggặpnhiềungười,cànggọiđiệnnhiềuvà
tớinhiềunhà,bạncàngkiếmđượcnhiềutiền.Quáđơngiản!Vìvậy,
bấtcứkhinàonhânviênbánhàngcủatôitớigặptôivàphànnàn:
“Tôiđãtốnquánhiềuthờigianvớikháchhàngrồimàvẫnchưachốt
đượchợpđồng”hoặcnhữngcâuvớingụýgầnnhưvậy,tôinhắccho
họnhớrằngkếtquảsẽtớicùngvớithờigianvàkinhnghiệm,vàrằng
đơngiản,họsẽchẳngthuđượcchútkinhnghiệmnàonếukhôngchịu
Tai va hoc chung khoan tai: 500dong.com


mấtthờigian!Bạncũngđừngquêngửichokháchhàngcủamìnhmột
tấmthiệpcảmơnvàngaycảkhibạnkhôngchốtđượchợpđồngvới
họ.Đóchínhlàphươngpháptưduyđúng!

Tai va hoc chung khoan tai: 500dong.com


3.Muacáitốtnhất
ROGERBARNETT
RogerBarnettlàChủtịchvàCEOcủatậpđoànShaklee,
mộttậpđoànchuyênvềsảnphẩmdinhdưỡngtựnhiên.
ÔngcũnglàngườisánglậptrangwebBeauty.com
Hãymuacáitốtnhất.Nhữnggìtốtnhấtsẽluôngiữđượcgiátrị
củanóvàsinhlợinhanhhơnsovớinhữngthứbìnhthường.Ngày
hômnay,nhữngthứtốtnhấtluônluônđắtđỏnhưngtớingàymainó
sẽcógiátrịcaohơnnhiều.
TôiđãmuamộttoànhàtạiNewYorkmàtrướcđâythuộcsởhữu
củamộttổchức.Vàothờigianđó,nólàmộttrongnhữngtoànhà
đơnchứcnăngcógiácaohơnbấtkìtoànhànàokháctrongthành
phố.Tuynhiên,vớikiếntrúctuyệtvời,vịtríthuậnlợivàdiệntích
khácthường,toànhàđóđãthuyếtphụcđượctôiđổtiềnvàonó.Tôi
đãđầutưđểcảitạonóthànhmộttoànhàhiệnđại.Ngàynay,nótrị
giágấp3lầnsốtiềntôiđãđầutư.Đâylàmộtmứclợinhuậnđặcbiệt
caotrongthịtrườngbấtđộngsản.

Tai va hoc chung khoan tai: 500dong.com


4.Tậptrungvàokếtquả
THOMASJ.BARRACKcon
ThomasJ.BarracklàChủtịch,
đồngthờilàCEOcủaColonyCapital
-mộthãngđầutưbấtđộngsảnquốctếtưnhân
Đừngnhầmlẫnnỗlựcvớikếtquả.

Tai va hoc chung khoan tai: 500dong.com


5.Lắngnghenhucầucủakhách
hàng
MONDABASSIL
MondaBassillàChủtịchcủaPrestigiousPropertiestạithànhphố
NewYork
Lờikhuyêngiátrịnhấtmàtôinhậnđượclàphảilắngnghenhu
cầucủakháchhàng.Đólàđiềumàtôithườnglàmmỗingày.Một
chuyêngiabấtđộngsảnthựcsựthànhcôngcầnphảibiết:(1)nhucầu
vàlốisốngcủakháchhàng;(2)nhữngngườihàngxómcủakhác
hàng;(3)tìnhhìnhđiềukiệnthịtrườnghiệntại.
Bạnphảichuẩnbịthậtkỹ,nghiêmtúcvàcóphươngphápcho
từngcuộchẹn.Nếubạncóhẹnvớimộtkháchhàngvàosángthứba
tớivàđólàmộtngườisànhbếpnúc,bạnphảibiếtngôinhàhiệncó
nàocủamìnhphùhợpvớinhữngnhucầucủavịkháchnày.Hãysắp
xếpcôngviệcvànghiêncứucẩnthận.Đừngcốgiớithiệuchokhách
hàngnhữngcănnhàcóphòngbếpxấuxívàthiếutiệnnghi,dùcăn
nhàcólộnglẫyđếnthếnàochăngnữa.Nếukháchhàngmớinhấtlà
mộtcặpvợchồngđãcótuổiđangmuốnthuhẹpchỗở,hãylắngnghe
khihọnóivềlốisốngvànhữngsởthíchcủahọ.Ngôinhàbạnđịnh
giớithiệucóvườnkhông?Gầnđócónhàhátkhông?Ngôinhàđócó
đủrộngđểđónconcháuhọmỗikhichúngvềthămkhông?
Tronglĩnhvựckinhdoanhnhàở,dịchvụcónghĩalàsựhiểubiết
thấuđáokhuvực,thịtrườngvàquantrọnghơnhếtlàconngười.Tôi
thườnghaynói:“Chúngtôikhôngbánđơnthuần,màchúngtôigiáo
dục.”Tuynhiên,cầnphảihiểurằng,“giáodục”ởđâykhôngcónghĩa
làchúngtôidạydỗkháchhàngmàlàchúngtôilắngnghehọ.Khách
hàngđanggiaophóviệctìmkiếmnhàchobạnvàbạnphảilùngkhắp
thịtrườngđểtìmchohọngôinhàthíchhợpnhất.Bạncũngcầnphải
hiểukhudâncưmàbạnđịnhgiớithiệuchokháchhàngnhằmgiúphọ
cóthểthíchnghivàhoàđồngvớinhữngngườihàngxómmới.Hãytự
hỏibảnthânmình,nhữngngườihàngxómmớinàymangtớicơhội
gìchokháchhàngcủabạn?
Tai va hoc chung khoan tai: 500dong.com


Bạnđãbiếtđượcngôinhàhọmongmuốn,bạnhiểurõnhững
ngườihàngxóm.Bạnnắmbắtđượcthịtrường.Tuynhiên,bạnkhông
thểbántừngthứkểtrênnhưmộtthựcthểtáchrờimàcầncósựkết
hợphoànhảocủacảbayếutốtrênnhằmcungcấpchokháchhàng
mộtthiênđườngantoànnhất.Ngôinhànàylànơikháchhàngcủa
bạnthứcgiấcvàobuổisángvàcũnglànơihọngủkhiđêmvề.Họcần
cảmthấythoảimáikhiởtrongngôinhàđó.Bạnđanghướngdẫnhọ
thựchiệnvụmuabánquantrọngnhấttrongđờihọ,đócũnglàvụ
muabánngốnphầnlớnsốtiềnmàhọkiếmđược.Bạnphảitìmđược
ngôinhàvừađápứngcaonhấtnhữngnhucầucủakháchhàng,vừa
cónhữngngườihàngxómphùhợpvớihọsốngquanhngôinhàđó.
Điềunàykhôngdễdàngnhưngvớisựchămchỉvàbềnbỉ,bạnsẽ
đượcđềnđápxứngđángkhithựchiệnđượcnó.
Vềmặtnàođó,kinhdoanhbấtđộngsảncũnggiốngnhưdiễn
kịch.Bạnđọckịchbản,bạnluyệntậpvàluyệntậpnữa,sauđólàlúc
trìnhdiễn.Bạnkiêntrìvàbạnsẽnhậnrarằng:mộtvaidiễnthành
côngcầnđượcchuẩnbịkỹcàngvàtốnrấtnhiềuthờigian.Bạncũng
biếtrằng,sẽkhôngtrụctrặcgìnếubạnnghiêncứuvàchuẩnbị.Đồng
thời,bạnthừanhậnrằnglàmviệcbánthờigianlàhoàntoànchưađủ.
Nếubạnnói:“Tôiđanglàmmộtcôngviệckhác,phòngkhiviệckinh
doanhbấtđộngsảnkhônghiệuquả”,thìcóthểchắcchắnrằngbạnsẽ
chẳngthểnàokinhdoanhhiệuquả.
Khiđãtìmđượcchokháchhàngmộtngôinhàphùhợp,khiđã
dànhtoànbộthờigianvàtâmsứcvàoviệckinhdoanhbấtđộngsản
thìdùởbấtkìvịtrínào-ngườibánhayngườitrunggian,bạnsẽbiết
mộtbímậtlớn:kinhdoanhbấtđộngsảncórấtnhiềuđiềuthúvị.Tuy
nhiên,đôikhibạncũngcảmthấytộilỗikhikiếmtiềntronglĩnhvực
này.

Tai va hoc chung khoan tai: 500dong.com


6.Hãynhằmvàocáckhuvựcphát
triểnvàcốgắngđừngbánnhững
gìmìnhđangcó
DOUGLASBAUMWALL
DouglasBaumwalllàmộtnhàmôigiớithươngmại
đượcCollins&CollinsInvestmentschứngnhận.
CácbàibáocủaôngđượcđăngtrêntạpchíFloridaAssociationof
RealtorsvàtạpchíFloridaCommercial
Tôicóhailờikhuyênmàcólẽnhữngngườikinhdoanhbấtđộng
sảnđềumuốnthamkhảo.
Thứnhất,hãynhằmvàocáckhuvựclâncậnthànhphốđangcó
xuhướngpháttriển.Sauđó,hãymuađấttạicáctrụcđườnggiao
thôngchính.Đólànơigiáđấtđượctínhtheodiệntíchthựcchứ
khôngphảidiệntíchmặttiềncủanó.
Thứhai,cốgắngkhôngbánnhữngbấtđộngsảnbạnđangsởhữu
trừkhidiệntíchcủanóquábévàbạnkhôngthểquảnlýnómộtcách
hiệuquả.Muabấtđộngsảnlàmộtýtưởngtuyệtvời.Giúpngười
khácbánbấtđộngsảncũnglàmộtýtưởngtuyệtvờichẳngkém.Bạn
cóthểthựchiệnkếthợphaiýtưởngnóitrênbằngcáchbánlạicác
hợpđồngtrướckhichốtnóhoặcsởhữumộtcôngtymôigiớibất
độngsản.

Tai va hoc chung khoan tai: 500dong.com


7.Làmviệcvớicácchuyêngia
đángtincậy
JOHNBEARDEN
JohnBeardenlàchủtịchvàCEO
củaGMACHomeServices.Koenig&GMACRealEstate-mộtthành
viêncủatậpđoànGMACđạidiệnduynhấtthựchiệnviệcbánKháchsạnvàthápquốctế
TrumptạithànhphốChicago
Lờikhuyênmàtôiđưaranghecóvẻđơngiảnnhưngkhôngvìthế
màtầmquantrọngcủanóbịsuygiảm.
Hãytìmmộtchuyêngiabấtđộngsảnmàbạncóthểtintưởng
được.
Ýtôilàphảithựcsựtintưởng.
Vớinhiềungười,muahaybánmộtngôinhàlàviệctrọngđạicủa
cuộcđời(cóliênquanđếngiaodịchtàichính).Hãytintôi!Bạnsẽ
khôngyêntâmgiaophócôngviệcquantrọngvàđặcbiệtphứctạpnày
chongườimàbạnkhônghoàntoàntintưởnghaykhôngthích.
Cũnggiốngnhưnhiềungườikhác,tôivàvợtôiđãrútrabàihọc
nàytronglầnđầutiênchúngtôikinhdoanhbấtđộngsản.Chuyệnđó
xảyrakhálâurồi.Trongnhữngnămqua,chúngtôiđãmuavàbán
mộtvàingôinhàvàchỉbịthualỗkhimuavàbánngôinhàđầutiên.
Tạisaolạinhưvậy?Bởivìkhiđó,chúngtôikhôngnhậnrarằngbỏ
thờigianđểtìmmộtchuyêngiabấtđộngsảncótàinăng,cótâm
huyếtvớicôngviệc-làmộtviệclàmkhônngoan.
Thậtkhôngmay,chuyêngiabấtđộngsảncủachúngtôilựachọn
khiđó(chúngtôiđãlựachọnrấtnhanhvàchẳngnghiêncứukỹ
lưỡnggì)đãchochúngtôinhữnglờikhuyênvôgiátrị.Còntồitệhơn
nhữnglờikhuyênđóchínhlàkhảnănggiaotiếpcủacôta.Tôiphải
nóirằng,khôngthểgọiđólàkhảnănggiaotiếpđược.Tôikhôngthể
Tai va hoc chung khoan tai: 500dong.com


quênđượcmộtcâucôtanóivớichúngtôi:“Tôisẽthôngbáochoông
bàbiếtkhinàochốtđượchợpđồngmuabán”,bởivìgiờđâytôiđã
thấmthíaýnghĩathựcsựcủacâunóiđó.Nócónghĩalà:“Tôisẽ
thôngbáochoôngbàbiếtkhinàotôinhậnđượctấmséctiềnhoa
hồngcủatôi.”Vàcólẽcôtacũngmuốnnóithêmrằng:“Chođếnlúc
đó,đừngquấyrầytôinhé!”
Vìvậy,tôimuốnnhấnmạnhthêmmộtlầnnữa:Hãytìmmột
chuyêngiahoạtđộngtronglĩnhvựcbấtđộngsản,ngườimàbạncó
thểtintưởng,xâydựngmốiquanhệhợptáclâudài.Đókhôngphải
làchúcủamộtngườibạn-ngườimàcứbanămmớihoànthành
xonghaivụlàmănvàkýkếtđượchợpđồng.Hãytìmkiếmmột
ngườibiếtđánhgiámốiquanhệcaohơnsốtiềnhoahồngthuđược
saumỗivụlàmăn.Hãyhỏiýkiếncủabạnbèvànhữngngườihàng
xómxemhọđãhợptácvớiaivàtạisao?Khimuahoặcbánmộtngôi
nhà,họcócầnnhờtớichuyêngiabấtđộngsảnkhông?Khibạnđã
tìmthấymột“ngườiđặcbiệt”,hãyliênhệvớianhta(côta)vàhợp
tácvớingườiấy.
Nhữngchuyêngiabấtđộngsảngiỏiluônbiếtcáchduytrìquanhệ
hợptácvớibạnvàluônhànhđộngđúngvaitròcủamộtngườicốvấn
đượcbạntincậy.Họluônnóivớibạn-khithìbằngnhữngconsố,
khithìbằngngôntừ-nhữnggìhọsẽlàmchobạn,khinàohọsẽthực
hiệnvàtạisaolạinhưvậy.Saukhiđãhoànthànhmọiviệc,họsẽyêu
cầubạnđánhgiátrungthựcvềhiệuquảcôngviệc.Họnắmvữngtình
hìnhthịtrườngnhàđấtbaogồmtấtcảthôngtinvềkhudâncưvà
cộngđồngdâncưxungquanhngôinhà(loạinhàđólàgì,chấtlượng
trườnghọccủakhuvựcđórasao,nhữngcôngviêntrongkhuvựcvà
vânvân).Điềunàygiúpbạnđưaranhữngquyếtđịnhđúngđắn.
Vàđóchínhlàlờikhuyênvềkinhdoanhbấtđộngsảntốtnhấtmà
tôicóthểđưarađểcácbạnthamkhảo.Tôihyvọngnókhôngchỉgiúp
bạntránhđượcnhữngrắcrốingườimuanhàvàbánnhàthườnggặp
mànócòngiúpchoquátrìnhmuabándiễnrađúngnhưbạnmong
muốn.Mộtkinhnghiệmthayđổicuộcsốngthúvịvàtuyệtvời!

Tai va hoc chung khoan tai: 500dong.com


8.Luônlàmnhữngđiềutốtnhất
cóthể
FRANKG.BINSWANGERJR.
FrankG.BinswangerlàchủtịchcủaBinswanger
-côngtycủagiađìnhBinswanger,
đứngđầutrongcáccôngtybấtđộngsảnquốctế
vàcó160vănphòngđạidiệntrêntoànthếgiới
Chachúngtôi-ngườiđầutiênxâydựngcôngtyBinswanger
trongthờikỳĐạikhủnghoảngkinhtế-luônnóivớichúngtôirằng:
“Đừngbaogiờcốđốtnếnởcảhaiđầu.”Bạnchỉcóthểlàngườimôi
giớihoặcngườiđầutưchứkhôngthểlàcảhaingườiđó.Bạnsẽlàđại
diệncủakháchhàng,hoặclàđạidiệncủachínhbạn.Nóimộtcáchdễ
hiểunhất,bạnkhôngthểtrungthànhvớihaingườichủcùngmộtlúc.
Mặcdùngàynay,lờikhuyênkểtrênvẫncòngâytranhcãinhưngvào
thờicủachatôi,đólàmộtphươngchâmlàmănđúngđắn.Côngviệc
kinhdoanhcủachúngtôirấtphátđạtvìchúngtôicóthểtậptrunghết
côngsứcđểđạidiệnchokháchhàngmàkhônggâyrabấtkỳsựbất
đồnghayxungđộtnào.
Tôicóthểlấymộtvídụchứngminh.Đólàvàothậpniên1960,
1970,cáctậpđoànvàcáccôngtyđềumuốnthuêmộtcôngtybất
độngsảnlàmđạidiệnduynhấtchomìnhđểgiảiquyếtnhucầuvềbất
độngsảncủacôngtyởnướcMỹvàtrêntoànthếgiới.Khicáccôngty
quymônhỏpháttriểnthànhtậpđoànquốcgiavàquốctế,côngtycủa
chúngtôicũngcócơhộipháttriểntheo.Thêmvàođó,nguyêntắc
hoạtđộngcủacôngtychúngtôilàmởrộngđểcungcấpcácdịchvụvề
tàichính,quảnlýbấtđộngsảnvàcácdựán,thẩmđịnhgiátrịtàisản,
cùngvớicácdịchvụchiếnlượckháctrênquimôtoàncầu.
Chúngtôiluônnghĩrằnggiaodịchbấtđộngsảnlàcôngviệckinh
doanh.Chưacóailạibánnhàquamạng.Hãy“rađường”,vìởđóbạn
cóthểtraođổitrựctiếpvớingườimuốnbánhoặcmuốnmuangôi
nhà.Hãytạolậpmốiquanhệthânthiếtvớingườiđó.

Tai va hoc chung khoan tai: 500dong.com


Ngàynay,côngtyBinswangerđãtồntạiquabathếhệ.Cácdịch
vụcủacôngtychúngtôiđãcómặtởkhắpmọinơitrênthếgiới.
Chúngtôivôcùngtựhàovềcácđốitáclàmănvàkháchhàngcủa
mình.
TôixinnhắclạilờicủaRobertBrowning:“Conngườiphảivớixa
hơnchiềudàicánhtaymình,nếukhôngthiênđườngsẽtrởthànhvô
nghĩa.”Điềunàycónghĩalàchúngtakhôngthểbằnglòngvớinhững
điềutầmthường.Hãylàmnhữnggìtốtnhấtmàbạncóthể!

Tai va hoc chung khoan tai: 500dong.com


9.Tậptrungvàokhuvựckinh
doanhvàtiếnhànhkinhdoanh
STEVEBOLLENBACH
SteveBollenbachlàChủtịchvàCEOcủatậpđoànHilton
Bấtcứaiđãtừngcónhữnghoạtđộngliênquanđếnkinhdoanh
bấtđộngsảnđềuhiểurằngvịtrícủangôinhàhaymảnhđấtlàmột
yếutốcựckỳquantrọng,đặcbiệtlàtrongkinhdoanhkháchsạn.Khi
nguồncungcủanhữngngôinhàchỉcóhạn,chúngtasẽkinhdoanh
rấttốt.
DonaldTrumpcũngđãtiếnhànhkinhdoanhdựatheođặcđiểm
đánglưuýnày.Vớichuyênmônvàdanhtiếngcủamình,ôngcóthể
pháttriểnkinhdoanhởbấtkỳđâutrênthếgiới.Tuynhiên,ôngđã
tậptrungkinhdoanhtạinướcMỹ,cụthểhơnlàởthànhphốNew
YorkvàđặcbiệtlàkhuvựcNewYorkMidtown.Ôngđãthamgiavào
nhữngvụkinhdoanhbấtđộngsảnlớnnhấttạiMidtownnhư:Khách
sạnPlaza(PlazaHotel),ToànhàGeneralMotors(GeneralMotors
Building),cácvănphòngtạiĐạilộ5vàcáctàisảnkhácxungquanh
CôngviênTrungtâm(CentralPark).Vớibấtkỳmộtnhàpháttriển
nào,kinhdoanhtheocáchmàTrumpđãlàmlàđúngđắnnhưng
khôngphảiaicũngthựchiệnđượcnhưvậy.ThànhcôngcủaTrump
làdotậptrungkinhdoanhởnhữngnơicóvịtríquantrọng,trung
tâm.

Tai va hoc chung khoan tai: 500dong.com


10.Pháttriểnkinhdoanhtại
nhữngnơicóxuhướngtăng
trưởng
ROBERTBOYKIN
RobertBoykinlàTổnggiámđốcđiềuhànhcủacôngtyBoykin
Lodging,mộtcôngtyđầutưtronglĩnhvực
bấtđộngsản,chuyênkinhdoanhkháchsạn
tạithànhphốNewYork.VớitrụsởđặttạiCleveland,
Ohiotừnăm1959đếnnaycôngtyđãpháttriển,
quảnlývàsởhữunhiềukháchsạn.
Lờikhuyêncógiátrịnhấttrongkinhdoanhbấtđộngsảnmàtôi
từngđượcnghelàlờikhuyêncủachatôi-WilliamJ.Boykin-người
sánglậpracôngtyBoykinLodging.Ôngnói:“Phảimởrộngtriển
kinhdoanhởnhữngnơicóxuhướngtăngtrưởng.Nếuconlựachọn
thờiđiểmhơisớmhoặcphạmmộtsailầmnàođó,sựtăngtrưởngsẽ
khiếnconthấtbại.Nếuconlựachọnmộtnơiđãpháttriểnnhưng
khôngcókhảnăngtiếptụcpháttriểnthìkhiđó,conđãmắcsailầm,
tứclàconsẽsailầmmãimãi.”Vàôngđãđúng.

Tai va hoc chung khoan tai: 500dong.com


11.Giữgìndanhtiếng,kiênnhẫn,
chămchỉ,dựavàongườidânđịa
phương
DAVIDBRAUSE
DavidBrauselàChủtịchcủaTậpđoànBấtđộngsảnBrause(Brause
Realty,Inc)
Tôilàmộtthànhviêntrongcôngtycủagiađình.Ôngtôithành
lậpBrauseRealtyvàonăm1927.Hiệnnay,tuyđãởtuổi90nhưng
ngàynàobàtôicũngtớicôngty.Chatôithamgiavàotấtcảcácvụ
làmănlớnvàquantrọngcủacôngty.Ngoàiracòncócácemcùng
chakhácmẹ,cáccôvàcácanhemhọphụgiúptôiquảnlý,điềuhành
côngty.Chúngtôinắmphầnlớncổphầncủacôngtytrongsuốt30,
40vàthậmchí50năm.Phươngchâmkinhdoanhcủachúngtôilà
khôngmuacáctàisảncógiá,đượcđẩylêncaođểbán.
Mặcdùhầuhếtnhữngđiềutôibiếtđềulàdotôihọcđượctừgia
đình,tôivẫnchorằng:bấtcứailàthànhviêncủamộtcôngtythuộc
sởhữugiađình,trướctiên,nênlàmviệcởcáccôngtykhácđểtích
luỹkinhnghiệm.Chatôivẫnnhớnhữngngôinhàvànhữngngười
thuênhàmàôngtừngkýhợpđồngkhiôngcònlàmởcôngtymôi
giớitrướckhivềlàmviệcchocôngtycủagiađình.Tôibắtđầulàm
việcchoGoldmanSachstừnăm1992vàsuốt2nămlàmviệcởđó,tôi
đãlàmviệctrongmộtmôitrườngcạnhtranh.Tuynhiên,đólạilàcơ
hộilớnđểtôihọccáchkinhdoanhbấtđộngsản.Yếutố“khônkhéo”,
từlâuđãđượccôngnhậnlàrấtcầnthiếttrongkinhdoanhbấtđộng
sảnnhưngcũngcầnphảiđượckếthợphiểubiếtvềkinhdoanhvàsự
hiểubiếtluậtpháp.
Có4nguyêntắcmàtôiđãhọcđượctừgiađình:
1.Tàisảnlớnnhấtcủacáccôngtyhaycánhânnàotronglĩnh
vựckinhdoanhnàycóchínhlàdanhtiếng.Danhtiếnglàchìakhoá
thànhcông.Khôngcòngìtồitệhơnlàtựbôinhọtêntuổicủamình.
Tai va hoc chung khoan tai: 500dong.com


TôitinrằngviệckinhdoanhcủaBrausepháttriểnlàvìchúngtôicó
mộtcáitênmàbảnthânnócómộtýnghĩanàođóvớikháchhàng.
Khimộtngườimôigiớitìmđược3ngôinhàưngý,trongsốcóngôi
nhàcủachúngtôi,tôinghĩanhtasẽchọnBrausevìanhtabiếtchúng
tôikinhdoanhnhưthếnào.Côngtycủachúngtôicóquimônhỏvà
chúngtôicóthểđưaraquyếtđịnhrấtnhanhchóng.Chúngtôitrung
thựcvàtrongcáchcưxửcủamình,chúngtôitôntrọngmọingười.
2.Bạnphảikiêntrì.Trongmộtvụlàmăn,bạnrấtdễđưara
nhữngquyếtđịnhnóngvộivìbạnmuốnhoànthànhnómộtcách
nhanhgọn.Hãydànhnhiềuthờigianchonhữngquyếtđịnhlớn,
quantrọng.Mộtcái“hítsâu”trướckhiquyếtđịnhmuahoặcbánmột
tàisảngiátrịsẽtạonênsựkhácbiệt.
3.Khônggìcóthểthaythếđượclàmviệcchămchỉ.Chotớinay,
chatôivẫnđọctấtcảcáchợpđồnglàmănmàchúngtôikýkết.Trước
khimuahoặcbánmộtngôinhà,từngbảnhợpđồngđềuđượcxem
xétlại.Tấtnhiênlàtrongcácvụlàmăn,chúngtôiđềuthuêluậtsưvà
xemxétlạihợpđồnglàcôngviệccủahọ.Nhưngôngvàtôiđềutin
rằng:khônggìbằngtựmìnhnắmrõtấtcảcácsựkiệncóliênquan
đếntàisảnmàmìnhđịnhmuahoặcbánkểcảcáchợpđồngsửachữa
nhà.
4.Khibạnkhôngkinhdoanhởđịaphươngcủamình,điềuquan
trọnglàbạnphảithuêđượcnhữngngườidânbảnxứlàmluậtsư,
kỹsư,nhânviênmôigiới…chomình.Mộtđiềuhiểnnhiênlà:trong
kinhdoanhbấtđộngsản,địađiểmlàyếutốquyếtđịnh.Dovậycóthể
nóirằngđâylàhoạtđộngkinhdoanhcótínhđịaphương.Đặcbiệt,
nếubạnchuẩnbịchuyểntừmộtthịtrườnglớnnhưthànhphốNew
Yorktớimộtthịtrườngnhỏhơn,bạnkhôngnêntỏrakhônngoan,
biếthếtmọithứ.Bạnhãylắngnghe,ýtôilàphảithựcsựlắngnghe.
Điềuđótốthơnviệcxuấthiệnmộtcáchrầmrộvàtuyênbố:“Đâylà
điềuchúngtôisẽlàmđểđưatênđịaphươngcủacácbạnlênbảnđồ.”
Hãylắngnghelãnhđạođịaphươngvàthậmchílànhữngngườidân
địaphươngnóivềnguyệnvọnglớnnhấtcủahọ.
Côngtycủachúngtôiđãthamgiavàomộtdựánpháttriểnở
SaratogaSprings,NewYork.Đâylàmộtminhchứngtuyệtvờicho
nhữnggìtôivừanói.Dựáncủachúngtôiđãmanglạinhiềulợiích
chongườidânđịaphươngchứkhôngchỉđápứngnhữngthiếuthốn
củahọ.Kếtquảlà,dựánđóđãđượcCơQuanBảoTồnGiáTrịLịch
Tai va hoc chung khoan tai: 500dong.com


Sửcủađịaphươngtraotặngmộtgiảithưởngdanhgiá.Chúngtôiđã
dànhđượcniềmtinvàsựhợptáccủangườidân.
Sẽxuấthiệnnhiềutrởngạikhibạnthamgiavàolĩnhvựckinh
doanhbấtđộngsản;vàđểđứngvững,bạnphảilàmviệcthựcsự
chămchỉ.Xéttrênnhiềuphươngdiện,điềunàycũnggiốngnhưviệc
lậpgiađình.Khimốiquanhệđủchínđểtiếntớimộtbảnhợpđồng
đượcphápluậtcôngnhận,sựthànhcônglâudàikhôngchỉphụthuộc
vàoviệcbạncólưuýthườngxuyêntớicácđiềukhoảncủahợpđồng
haykhôngmàcònphụthuộcvàoviệcbạncólưuýtớinhucầucủacác
bênliênquanhaykhông.Đểchiếnthắng,bạncầnlaođộng,vàbạnsẽ
cóđượcphầnthưởngxứngđángvớinhữngnỗlựcmàmìnhbỏra.

Tai va hoc chung khoan tai: 500dong.com


12.Đấugiábấtđộngsảnmanglại
lợiíchchocácnhàđầutưdùhọ
đangmuahayđangbán
JOHNBROWN
JohnBrownlàngườiphụtráchhoạtđộngđấugiá
củaExpressAuction,mộttrongnhữngcôngty
tổchứcđấugiábấtđộngsảnhàngđầucủaMỹ.
Lờikhuyêntốtnhấttôitừngnhậnđượclà:coiđấugiálàmột
cáchđểmuavàbán,cũngnhưđầutưbấtđộngsản.
Từlâu,đấugiáđãgắnliềnvớiviệcbáncáctàisảnbịtịchbiên,
tịchthuvàđồcổ.Điềunàylàhoàntoànđúng.Tuynhiên,đấugiá
cũnglàmộtphươngpháphiệuquảvàcựckỳphổbiếntrongviệc
mua,báncáctàisảncógiátrịlớn.Hiệphộinhữngnhàđấugiáquốc
giachobiết:Trongnăm2005,sốlượngcáccuộcđấugiátrựctiếp
trongkinhdoanhbấtđộngsảntăng4,9%saukhiđãđạtmứctăngkỷ
lục11,1%vàonăm2004.Rấtlặnglẽ,hàngnăm,hoạtđộngđấugiábất
độngsảnđónggóp6,5tỷđôlavàotổngdoanhthucủathịtrườngnày.
MộtnghiêncứucủaHiệphộinhữngngườikinhdoanhbấtđộngsản
quốcgiadựđoánđếnnăm2010,cứbatàisảnthìsẽcómộtcáiđược
bánbằngphươngphápđấugiá.Gầnđây,cáctoàchungcư,cácngôi
nhà,nhàmáycôngnghiệp,cácđiểmpháttriển,khunghỉmát,khu
vănphòng,cáctrungtâmbánlẻ,kháchsạn,nhàhàngvàcáccâulạc
bộđêmđãđượcraobánthôngquađấugiá.

Đấugiátạokhôngkhígấpgáp,khẩn
trương
Khimộtngườiquyếtđịnhbántàisảncủamìnhbằnghìnhthức
đấugiá,ngườiđósẽcùngvớicôngtyđấugiáquyếtđịnhngàyđấugiá

Tai va hoc chung khoan tai: 500dong.com


tàisản.Sauđó,côngtytổchứcđấugiásẽquảngcáotàisảnvớinhằm
thuhútsựquantâmcủacáckháchhàngtiềmnăng.Đấugiásẽtạora
khôngkhígấpgáp,khẩntrươngđốivớingườimua,nhữngngười
hiểurằngtàisảnchỉđượcbánvàomộtngàynhấtđịnh.Điềunàygóp
phầnthuhútnhữngngườithựcsựmuốnmua.Họnhậnthứcđược
rằng,ngườichủsởhữucólýdovànghiêmtúctrongviệcnhượnglại
tàisản.Nhữngngườimuahiểuđượcđiềulệcủaphiênđấugiá.Họ
biếtgiátốithiểuvàcócơhộixemxétkỹtàisản,đồngthờithểhiệnsự
kiêntrìcủamình.Saucùng,đấugiáđemlạicơhộichiếnthắngchocả
ngườimuavàngườibán.Ngườibánmuốnlàmtănggấpđôigiátrị
củatàisảntrênthịtrườngnhưngngườimuachỉmuốntrảmộtkhoản
bằngmộtphầnmườigiátrịcủanó.Màtạisaochúngtalạikhôngthể
làmđượcđiềuđó!Sựthậtlàđấugiáchothấygiátrịhiệnthờicủatài
sảntrênthịtrườngvàkhiếnngườimuamongmuốnđượcmuatài
sảnđó.Hơnnữa,quátrìnhnàychỉdiễnratrongvòng60ngàychứ
khôngphảilà6thánghay2năm.

Cáccôngtyđấugiálàcácchuyêngia
bấtđộngsản
Docáccuộcđấugiábấtđộngsảnđãtrởnênphổbiến,cáccôngty
tổchứcđấugiácóthểcungcấphàngloạtdịchvụ,cạnhtranhvớidịch
vụcủacáccôngtymôigiớibấtđộngsảntruyềnthống.Đâylàcác
chuyêngiabấtđộngsảnđượccấpphéphoạtđộng,cókhảnăngtổ
chứcđượcnhiềuhơncáchoạtđộngđấugiáđơnthuần.
Khicôngtyđấugiánhậnđượcdanhsáchtàisản,phòngđấugiá
sẽthựchiệntoànbộviệcchuyểngiao,từbướckhảosáttớibướcchốt
hợpđồng.Trongsuốtquátrìnhđó,cáccôngtythươngmạiđấugiá
bấtđộngsảnlàmviệcvớichủsởhữuđểđịnhgiátàisản,xâydựng
hìnhthứcvàcácđiềulệcủabuổiđấugiá,giảiquyếtcácvấnđềluật
pháp,kỹthuật,cũngnhưchuẩnbịkếhoạchmarketing,phôtôquảng
cáo,cácquyểncungcấpthôngtin,baogồm:thôngtinsosánh,thông
tinnhânkhẩuhọcvàcácthôngtinkinhtếkhuvực.Côngtyđấugiácó
nhiệmvụthuhútsựchúýcủangườimua.Trongngàyđấugiá,công
tynàytổchứcđấugiávàđảmbảoquátrìnhkếtthúctốtđẹp.Saukhi
mộtgiánàođóđượcchấpnhậnvàhợpđồngđượckýkết,côngtyđấu
giánhưExpressAuctioncótráchnhiệmhướngdẫnhaibênmua-

Tai va hoc chung khoan tai: 500dong.com


bánhoàntấtnhữngthủtụccầnthiết.

Cácnhàmôigiớitruyềnthốnghợptác
vớicáccôngtyđấugiábấtđộngsản
Dođấugiádầntrởthànhyếutốchínhtrongnềncôngnghiệp
thươngmạibấtđộngsản,nhiềucôngtymôigiớibấtđộngsảntruyền
thốnghợptácvớicáccôngtyđấugiábấtđộngsản.Ngàynay,các
côngtymôigiớibấtđộngsảncóthểcungcấpcácdịchvụđấugiánhư
làphươngphápkhácnhằmbántàisảnchongườimuốnbán.

Đấugiácótácdụngcảtrongthịtrường
pháttriểnvàthịtrườngkhôngpháttriển
Nhữngnhàđầutưbấtđộngsảnthườngphânvânkhôngbiếthình
thứcđấugiácóhiệuquảtrongthịtrườngpháttriểnhaythịtrường
khôngpháttriển?Đấugiácólợichongườimuahayngườibán.Khi
thịtrườngnóng-thịtrườngcủangườibán-ngườibáncóchiếcđòn
bẩyđểnânggiátàisản,chodùsửdụnghìnhthứcnàođichăngnữa.
Điềungượclạihoàntoànđúngtrongthịtrườngcủangườimua.
Mặcdùvậy,trongtừngloạithịtrường,đấugiáđềumanglại
nhiềulợiích.
Khithịtrườngcủangườibánpháttriểnmạnh,đấugiálàmtăng
tốiđagiátrịtàisảnvàđảmbảongườibánsẽthuđượcnhiềutiền
nhấtvìtoànbộ“khángiả”muađềubiếttớicơhộimuatàisảnthông
quachiếndịchmarketingrầmrộ.Ngaycảkhithịtrườngchữnglại,
ngườibánvẫncólợitừtốcđộcủaviệcbánhàngtheophươngthức
đấugiá.Mộtcáilợinữalàhọcótiềnđểsớmtáiđầutư,loạibỏnguy
cơthườngxuyênphảicầmcố,nộpthuếvàcáckhoảnchitrảchosửa
chữa,bảodưỡngngôinhà.
Trongthịtrườngcủangườimua,khicóquánhiềutàisảnđược
raobán,cáccuộcbánđấugiádườngnhưlàmđóngbăngthịtrường
vànóthuhúthầuhếtsựchúýcủangườimuavàotàisảnđượcđấu

Tai va hoc chung khoan tai: 500dong.com


giá.Nhữngngườimuathườngnói:“Này,tôisẽchờcuộcđấugiákết
thúcrồimớixemxétcáctàisảntươngtựtrongvùng,vìcólẽtàisản
đượcđấugiálàtàisảntốtnhất.”
Nhưvậy,chodùđólànềnkinhtếhaythịtrườngnào,đấugiá
cũngmanglạinhiềulợiíchchocảngườimuavàngườibán:
Tốcđộmuabán.Đấugiágiúpđưatàisảnrakhỏidanhsáchcác
tàisảnđượcraobánvàbánchongườicầnmuatrongkhoảngthời
gianchưatới90ngày.Điềunàylàmgiảmchiphícơhộicủatàisản
trongquátrìnhchuyểnsởhữuvàtrongthịtrườngsuygiảm,chophép
ngườibánbánđượctàisảntrướckhinóbịgiảmgiátrị.
Ngườibánlàngườiđặtracácđiềulệ.Vớiviệcđặtracácđiềulệ
như:khôngcótrườnghợpngẫunhiên,bántheohiệntrạng,không
bảođảm,tiềnđặtcọclớn,thờihạnchốthợpđồng30ngày,điềuduy
nhấtnhữngngườithamgiađấugiácóthểlựachọnlàđưaragiácủa
mình.
Giátrị.Cácnghiêncứumangtínhhọcthuậtvàkinhnghiệmcủa
chúngtôiđềuchothấy:Tạicáccuộcđấugiá,tàisảnbánđượcgiáhơn
sovớikiểubánthươnglượng.Điềunàymộtphầnlàdosựkếthợp
giữaphảnứngcủathịtrườngcưỡngbứcvàngàybánđượcquyết
địnhtừtrước.
Sựminhbạch.Cảngườimuavàngườibánđềubiếtrõtoànbộ
quátrìnhmuabán.Thờigiancủacuộcđấugiáđượcđảmbảo,các
điềulệlàcốđịnhvàgiáđấuthầuđượctuyênbốcôngkhai.
Nhiềungườimuahơn.Phươngphápquảngcáovàmarketingđộc
quyềncủamộtnhàđấugiáchophépngườibántiếpcậnvớirấtnhiều
ngườimuavàvìvậy,nógiúpbộclộgiátrịthựcsựcủatàisảntrênthị
trường.
Chiếnthắngdànhchocảngườimuavàngườibán.Trongmột
cuộcđấugiá,ngườimuacũnglàngườichiếnthắngvìanhtacóthể
tránhđượccáccuộcđàmphán,thươnglượngkéodài,cóthểchấp
nhậnđượcmứcđộkhócủasânchơivàcóđượcsựtựtindobiết
rằng:cáigiámàmìnhđãtrảlàmứccầnthiếttốithiểuđểmuađược
tàisản.

Tai va hoc chung khoan tai: 500dong.com


Cóthểnói,đấugiábấtđộngsảnmanglạilợiíchchocácnhàđầu
tưbấtđộngsản,dùhọlàngườimuahayngườibán.

Tai va hoc chung khoan tai: 500dong.com


13.Đầutưvàonhàchohộgia
đìnhthuê
ROBERTJ.BRUSS
Tronghơn20nămqua,RobertJ.Brussđãviếtbàichochuyênmục
Hỏi-đápBấtđộngsảncủatuầnbáoRealEstateMailbag.Ônglà
tácgiảcuốn"Lờichỉdẫnvềkinhdoanhbấtđộngsảncủamộtnhà
đầutưbấtđộngsảnkhônngoan"vàlàđồngtácgiảcủagiáotrình
"LuậtbấtđộngsảnCalifornia"cùngvớiTiếnsĩWilliamPivar
Lờikhuyêncógiátrịnhấtvềkinhdoanhbấtđộngsảnmàtôibiết
đãđếnvớitôitừhainguồn.Thứnhấtlàcuốn“Làmthếnàođểtôi
biến1.000đôlathành1triệuđôlabằngcáchkinhdoanhbấtđộng
sảntrongthờigianrảnhrỗi”củaWilliamNickerson.Tôiđãmuacuốn
sáchđótrongcửahànglưuniệmcủakháchsạntạiSydney,Australia
nămnăm1963.
Cuốnsáchđãđóchiếmlĩnhtoànbộthờigiancònlạitrongkỳ
nghỉcủatôi.Tôikhôngthểnàorờimắtkhỏinó,ngaycảkhitôitới
thămquầnđảoxinhđẹpFiji,TahitivàHawaiitronghànhtrìnhquay
trởvềcủamình.Đólàcuốnsáchthúvịnhấtmàtôitừngđượcđọcvà
sauđóthìnótrởthànhcuốnsáchbánchạynhất.Nólàmthayđổi
cuộcsốngcủahàngnghìn,ngườitrongđócótôi,vìnócungcấpmột
kếhoạchchitiếtđểđầutưkinhdoanhbấtđộngsản.
BillNickersonđãtiếtlộchitiếtlàmcáchnàomàôngcùngvợ
mình-Lucille-bắtđầuđầutưvàomộtcănnhànhỏchothuê,vàsau
khinộpthuếtàisảncủaôngđãtănglênhàngtriệuđôla.Ngàynay,
chỉcònmộtsốthưviệnlớncócuốnsáchtuyệtvờinày.Cácbảncopy
củanócũngcógiákhoảng100đôlamộtbản.
Cuốnsáchnàyđãgiúptôitìmraphươnghướngđểđầutưbất
độngsảnhiệuquả.Tôibắtđầuvớiviệcmuamộtcănhộ3phòngphù
hợpchomộtgiađìnhsinhsống.Tôivaybốmẹ5.000đôlatiềnmặt
(tấtnhiênlàtôiđãtrảlại)vàđầutưvàocáccănhộ.

Tai va hoc chung khoan tai: 500dong.com


Tài liệu bạn tìm kiếm đã sẵn sàng tải về

Tải bản đầy đủ ngay

×